新化农商银行：警银联动齐发力 智取电诈嫌疑人

　　7月16日，新化农商银行维山支行成功配合警方诱捕一名涉诈嫌疑人。当日，工作人员以“解决账户限额”为由引导嫌疑人滞留网点，期间巧妙周旋直至派出所民警抵达将其带走。

　　事件缘起7月15日清晨，该行监测系统预警某账户存异常交易。短期内频繁发生大额资金快进快出，资金流向呈现“转至外省慈善机构+跨域异常取现”的典型涉诈特征。发现客户电话无法接通后，工作人员立即核查流水，发现交易确实存在可疑，初步判定涉嫌电信诈骗，随即实施账户限额管控并上报总行。

　　为核实情况，支行通过村委会获取客户家属联系方式，于当日17时成功联系客户，告知需次日到网点核实解限。次日涉案人员如约现身，当工作人员询问资金用途时，其谎称“妻子转账”，但经前期调查核实此人并未婚配。工作人员不动声色稳住嫌疑人，以“需警方协同解限”为由拖延时间，同时联系维山派出所实施抓捕。

　　近年来，维山支行持续强化电信诈骗防范机制，通过建立“账户监测-风险预警-应急处置-警银联动”的全链条防控体系，将“断卡”行动贯穿电子银行业务及反洗钱全流程，切实筑牢金融安全防线，全力守护群众财产安全。